Los ciudadanos de Balears cuentan con un patrimonio de 4.441 millones de euros colocado en fondos de inversión, una cantidad equivalente al 13,4% del Producto Interior Bruto (PIB). Son 98 millones menos que en 2021. Las Islas aglutinan tan solo el 1,4% del dinero invertido en estos vehículos, que asciende en el conjunto de España a 306.198 millones de euros, tras caer en 11.349 millones en 2021. Mientras que el número de cuentas partícipes en las Islas alcanzó las 325.208. El pasado 2022 fue un mal año para las bolsas y, en consecuencia, fue malo también para los inversores, debido a las tensiones inflacionistas, la retirada de estímulos financieros por parte de los bancos centrales y la inmediata subida de los tipos de interés, junto al estallido de la guerra de Ucrania. Por lo que el descenso en el volumen de activos respecto a 2021 se motiva, según el Observatorio Inverco, por las correcciones experimentadas en los mercados tanto de acciones como de renta fija.
Los ciudadanos de Balears no tienen en los fondos su vehículos de inversión preferido. Balears es, de hecho, la comunidad con menos patrimonio en fondos de inversión en comparación con el total de depósitos bancarios. Hay 4.441 millones en fondos y 30.214 millones de euros en depósitos, lo que sitúa la ratio en el 14,7%, la más baja de todas las comunidades. En Aragón esta proporción es casi el triple, del 43,4%, que cuenta con el porcentaje más alto seguido de La Rioja (43%) y País Vasco (40%). A nivel nacional es el 22,7%. Las Islas tienen un 2,48% del total de población española, que en 2022 eran 47.475.420 personas, y solamente aglutina el 1,4% del dinero colocado en estos productos de inversión. Contrasta con comunidades como Madrid, que tiene el 14,22% de la población española y el 24,9% del patrimonio en fondos de inversión. Las instituciones de inversión colectiva -fondos de inversión nacionales, sociedades de inversión e instituciones de inversión colectiva internacionales- representan el 14,2% del ahorro financiero de los hogares españoles, mientras que los depósitos bancarios representaban el 39,6% del total de ahorro de las familias.
TIPOS DE FONDOS. El perfil de inversor en 2022, así como los productos escogidos, evolucionaron a tenor de los acontecimientos. Mientras que en 2021 se había apostado por mayor componente de renta variable aprovechando las altas rentabilidades generadas en los mercados bursátiles, en 2022 los partícipes canalizaron sus inversiones hacia posiciones más conservadoras debido a las elevadas turbulencias presentes en los mercados financieros, centrándose así en renta fija a largo plazo y rentabilidad objetivo. En concreto, en Balears un 42,7% del patrimonio invertido en fondos está en renta fija, un 5% en fondos garantizados o de rentabilidad objetivo, un 35% en fondos mixtos globales de retorno absoluto, y un 17,3% en renta variable. De hecho, Balears es la comunidad con mayor proporción de inversión en fondos monetarios o de renta fija, seguidos de Catalunya (37,4%) y Aragón (37,2%). Hay algunas diferencias frente al total nacional, que tiene menos porcentaje de fondos monetarios de renta fija (32,8%) y más de fondos mixtos globales de retorno absoluto (41,4%), mayor parte de fondos garantizados o de rentabilidad objetivo (8,4%) y exactamente la misma proporción de renta variable, un 17,3%.
