Cae una red de estafadores en Palma que se apropió de más de 1,3 millones de euros

Los investigadores del grupo de Blanqueo de Capitales de la Jefatura Superior de la Policía y del grupo de Blanqueo de Capitales de Vigilancia Aduanera de las Illes Balears descubrieron que el modus operandi utilizado por los presuntos delincuentes. Consistía en la falsificación de diferente documentación en la que se aparentaba poseer solvencia económica, tales como nóminas, vidas laborales o declaraciones de IRPF, que estaba a nombre de diferentes personas, con la finalidad de solicitar préstamos a las entidades bancarias que concedían los mismos en base a dicha documentación.

En algunas ocasiones se indicaba falsamente que el dinero procedente de dichos créditos iba destinado a la compra de vehículos, si bien en realidad los capitales prestados eran desviados a cuentas de los propios investigados, quienes daban en mano el dinero a los prestatarios, quedándose una comisión. Los préstamos posteriormente eran impagados en muchos casos.

En otras ocasiones, se formalizaban préstamos de carácter hipotecario, sirviéndose también de documentación falsa, con la que se simulaban relaciones laborales de duración indefinida, cuando en realidad la mayoría de las personas que recibían los préstamos carecían de un trabajo remunerado, por lo que no disponían de capital suficiente para el pago de las amortizaciones de los préstamos, resultando estos finalmente impagados.

La principal investigada es una mujer muy conocida en determinados sectores. Las personas con escasos recursos que precisaban liquidez o que deseaban adquirir una vivienda se dirigían a ella para lograr la concesión de los préstamos bancarios, pagándole comisiones a cambio de sus gestiones de intermediación ante las entidades de crédito.

Aprovechándose de su influencia, llegó a engañar a muchas de las personas que necesitaban una vivienda para que le entregaran diferentes cantidades de dinero que debía destinarse a tramitar los papeles de las hipotecas, si bien estas nunca llegaron a materializarse, quedándose ese dinero para su propio beneficio. Por estos hechos se decretó sobre esta persona prisión provisional.

Otros miembros del entramado criminal colaboraban con esta mujer utilizando sus cuentas bancarias para recibir el dinero de los préstamos o incluso acompañándola para captar a sus «clientes» o para presentar la documentación falsa ante los bancos. Una de estas personas, iniciada la investigación policial, huyó con su familia a la Península. Finalmente fue localizada en Jaén, donde se procedió a su detención.

Se trata de una investigación policial que ha revestido enorme complejidad debido a la gran cantidad de documentación bancaria que ha sido analizada para lograr la plena identificación de los beneficiarios de los préstamos obtenidos fraudulentamente. Dicha investigación todavía continúa abierta y no se descartan nuevas detenciones.