Para conseguirlo, un equipo de más de 220 gerentes expertos en empresas, así como 88 asesores en gestión de patrimonio personal, con el soporte y asistencia de los profesionales del Área de Gestión de Activos y Seguros, y de Asesoría Fiscal del Banco, trabajaran de manera coordinada para configurar una oferta conjunta de productos y servicios financieros más completa y beneficiosa para estos clientes.
El nuevo programa aúna las propuestas de valor y el conocimiento experto de los profesionales de ambos segmentos, adaptando las mejores soluciones para la empresa en cada una de sus etapas, y apoyando al cliente de banca privada en la planificación y gestión de su patrimonio personal, según han indicado desde Ibercaja en una nota de prensa.
El Banco, de esta manera, tiene como objetivo generar nuevo negocio con empresas que son propiedad de clientes a los que ya les presta el servicio de gestión de patrimonio, y con empresarios titulares de compañías que ya operan con su Banca de Empresas.
El Jefe de Estrategia Comercial de Banca de Empresas de Ibercaja, Toño Ruiz, ha manifestado que «por un lado, tenemos la confianza de muchas empresas que valoran nuestra cercanía, agilidad, especialización y asesoramiento experto; y, por otro lado, disponemos de una gestión de patrimonios sobresaliente en la que también confían nuestros clientes asesorados en Banca Privada».
Ruiz ha agregado que «con este punto de partida, el Programa Suma nos permite dirigirnos a clientes que nos conocen y que les gusta nuestra manera de hacer las cosas, con soluciones financieras muy especializadas y ventajosas para cubrir todas sus necesidades, tanto empresariales como particulares».
Por su parte, el Jefe de Banca Privada de Ibercaja, César Villacampa, ha destacado que «para la configuración de la propuesta de valor de este Programa hemos tenido en cuenta las necesidades más demandadas por nuestros clientes, como son la gestión discrecional de carteras, el asesoramiento patrimonial enfocado hacia la sucesión y una relación omnicanal de calidad con profesionales expertos especializados muy bien formados».
Productos y servicios con condiciones exclusivas
El Programa Suma engloba una serie de condiciones preferentes en el acceso a productos y servicios dirigidos a empresas, entre las que se incluyen la exención del mantenimiento y administración de cuenta corriente, ingreso y emisión de cheques o de transferencias, o el acceso a la tarjeta Visa Business y Visa Business Premium sin comisión de emisión ni mantenimiento durante cuatro años.
Además, las empresas que se beneficien del programa Suma tendrán a su disposición el servicio Ibercaja Empresa Familiar, con el que un equipo de expertos en materia fiscal y planificación patrimonial le ayudarán a valorar las alternativas para la estructuración de su patrimonio personal y empresarial, dando respuesta a sus necesidades particulares.
Las ventajas del Ecosistema Más de Ibercaja Empresas también podrán ser aprovechadas por estas empresas, con el acceso a recursos que les aportarán conocimiento y formación, con los que generar relaciones, y les dotarán de herramientas para mejorar su toma de decisiones y de competitividad.
En 2023 se llevaron a cabo más de 90 actividades en las que participaron más de 22.000 empresarios y directivos y se desarrollaron 60 contenidos especializados.
Productos y servicios específicos
Ibercaja ofrece a las empresas, además, una gama diferencial de productos y servicios específicos como la cuenta de crédito de duración abierta; fondos de inversión dirigidos a rentabilizar los excedentes de liquidez en el corto plazo; el Servicio Plan Empresa y Futuro, para potenciar los planes de empleo; y una gama de productos de financiación sostenible.
Las condiciones exclusivas que ofrece Suma para los socios y propietarios de empresas serán, como en el caso anterior, la exención de comisiones de mantenimiento y administración en cuentas, obtención de tarjetas Premium sin comisiones, tarifas especiales en la compra de renta fija y variable nacional e internacional, tramitación sin coste de las ayudas PAC para los agricultores.
También podrán acceder a productos y servicios como fondos de inversión de gestoras internacionales, SICAVs, productos de financiación en condiciones especiales bonificadas y acceso a la Banca Digital de Banca Privada y el Broker on line.
Entre las fortalezas de la Banca Privada de Ibercaja, se encuentran los fondos de inversión y planes de pensiones de las sociedades gestoras propiedad de Ibercaja, que se sitúan en las primeras posiciones de sus respectivos rankings por patrimonio administrado, por captaciones y por rentabilidad.
El Banco tiene previsto impulsar el programa Suma en sus equipos de especialistas formado por más de 220 gerentes de Banca de Empresas y 88 de Banca Privada, mediante la realización eventos y jornadas en todas sus direcciones territoriales.
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